红网时刻新闻11月13日郴州讯（通讯员 彭婧）近日，客户罗某神色紧张地前往中国银行郴州安仁支行现金柜台求助，称自己计划去香港旅游，本想委托香港朋友帮忙兑换港币，可在从账户转出 1 万元后，银行卡突然无法继续转账，迫切希望银行能解冻账户或协助取现。

柜台工作人员一边安抚罗某的焦虑情绪，一边立即对其账户情况展开核查，很快发现该账户触发了总行反诈监测模型。进一步查看交易流水时，工作人员确认罗某最近一笔交易正是 1 万元的境外转账，这一异常情况让工作人员瞬间提高警惕，当即向内控副职汇报。

内控副职赶到后，详细询问罗某转账的具体用途，罗某却始终支支吾吾，仅含糊表示是 “兑换外币”。内控副职结合反诈工作经验，提醒罗某通过银行正规渠道兑换外币不仅汇率更优，资金安全也更有保障；与此同时，大堂工作人员闻讯赶来协助，接连追问交易对手是否为陌生人、交易平台是否合规，罗某面露难色，在焦急地打开手机查看信息时，工作人员注意到其手机里一款名为 “海购”的APP 十分显眼。经罗某同意后点开APP，工作人员发现界面内有 “蚂蚁金融专家”“客服”等聊天框，聊天记录中多是诱导罗某查看各平台贷款额度、提供转账记录的内容，据此判断罗某已遭遇电信诈骗，立即拨打110 报警。

随着警方介入调查，诈骗真相逐渐清晰：此前罗某在短视频平台收到 “海购”平台工作人员的私信，对方声称平台主营跨境电商业务，可帮罗某注册店铺并负责运营，若有消费者购买店铺商品，罗某只需先缴纳与商品价格等额的人民币，平台会将其兑换成美元存入店铺后台余额，提现后就能赚取差价。起初，罗某陆续接到几笔小额订单，且都成功提现，便对该平台深信不疑。几天后，APP 显示店铺余额有9000 多美元，罗某尝试提现时，却被客服告知 “因操作失误导致余额冻结”，需向指定账户转入与冻结金额等额的人民币才能解冻。罗某未起疑心，按要求从中国银行账户通过手机银行跨境汇出1 万元，可客服随后又要求其转出账户剩余的3 万元，此时罗某才发现银行卡已被系统自动冻结。

此次事件中，安仁支行工作人员凭借敏锐的风险意识和高效的协同处置，成功避免了罗某后续 3 万元资金受损。通过此次事件提醒广大客户，凡是陌生人要求“跨境汇款、点击链接、下载不明软件”的，务必提高警惕，及时联系银行或报警，切勿让辛苦钱落入骗子手中。