红网时刻新闻6月15日郴州讯（通讯员 陈苏）近日，中国银行郴州香雪路支行成功拦截一起利用货运司机银行卡过渡涉诈资金的电信诈骗案件，及时劝阻一名货拉拉司机沦为电诈工具人，阻断2万元涉诈资金流转，守住群众账户安全防线。

6月11日14时许，男子蒋某前往该行柜台，申请支取2万元现金。蒋某自称货拉拉司机，这笔钱款为平台下单老板转账，专门用于代为支付红酒货款，因ATM机无法取现，才前往柜台办理业务。

经办柜员核查流水发现，该笔2万元资金于当日13时37分入账，具备典型“即转即取”涉诈资金特征，当即要求蒋某提供资金入账佐证材料，蒋某无法提供，柜员第一时间上报网点内控副职。

该行内控副行长研判业务疑点：货运采购酒水，雇主理应直接对接商家付款，无需转账至司机个人账户代付。经深挖问询得知，一名客户在货拉拉平台下单，委托蒋某将红酒从郴州运送至赣州，以代付酒款为由，向蒋某银行卡转账2万元，指令其取现后交接货款。对方仅提供汇款人薛某手机号，拒绝配合实名核验。

该行工作人员拨打手机号核验身份，对方自称汇款本人，反复催促银行快速办理取现，多次拒绝微信官方实名核验，还诱导蒋某更换其他中国银行网点办理业务，反诈特征极为明显。网点判定蒋某银行卡被不法分子利用，用于分流洗白涉诈资金，蒋某已身处电诈工具人陷阱。

工作人员现场拆解诈骗套路，讲解出借账户、代收取现的法律风险，制止蒋某跨网点办理业务，并指引其前往辖区反诈中心报备。警方到场后要求蒋某将资金原路退回，期间不法分子依旧利诱蒋某取现，许诺数千元好处费，被蒋某拒绝。最终银行协助客户完成手机银行调额，全额原路退回涉诈资金，成功拦截诈骗。

【反诈提醒】当下不法分子常以跑腿代付、货运取现、高额跑腿费为诱饵，吸纳货车司机、兼职群众成为电诈工具人。市民切勿代收陌生资金、代为转账取现，切莫贪图小额好处费出借个人账户，此类行为涉嫌帮信罪，需承担法律责任。账户收到不明资金，务必第一时间联系银行、报警报备。