红网时刻新闻6月16日郴州讯（通讯员 吴晨阳 ）近日，一名客户前往中国工商银行郴州苏仙支行营业室柜台申请办理解除银行卡风控业务。经办柜员在核查账户流水时敏锐发现异常：该账户共有4笔1000元入账流水，其中两笔转账来自境外账户。工作人员当即向客户核实资金来源，客户含糊辩称款项为游戏收益，完全无法说明转账对手信息，可疑特征高度匹配涉赌涉诈账户特征。

网点工作人员立刻启动反诈应急处置流程，第一时间对接苏仙区反诈中心，报备账户异常线索。反诈中心接报后快速响应，安排民警赶赴网点联合核查。民警到场调取账户完整流水、核验客户手机内陌生APP信息后，最终查实，这4笔款项均为非法世界杯赌球平台的分红返利，资金源头极有可能是电信网络诈骗赃款，客户在不知情的情况下沦为涉诈资金流转的“工具人”。

现场工作人员与民警一同对客户开展普法警示教育，明确告知网络赌球在我国属于违法行为，非法线上博彩平台不仅会以高赔率诱导大额投注、最终卷款跑路，参与其中还会因银行卡流入涉案赃款，面临账户冻结、行政处罚甚至刑事追责的后果，劝导客户立即卸载非法赌球APP，引导其通过线下正规体育彩票门店理性参与赛事竞猜。为阻断涉案资金继续流转，警方对该受控账户先行设置保护性止付，后续将移交反诈中心开展深度溯源核查工作。

本次事件的妥善处置，是该行常态化警银联动反诈机制落地见效的生动缩影。银行网点作为反诈前端“第一道关口”，依托一线柜员风险识别能力，联动公安反诈快速处置通道，实现可疑账户早发现、早预警、早管控，从资金链路源头压缩电诈、网赌犯罪生存空间。

下一步，该行将进一步深化与警方的信息共享、线索快查、联合劝阻，紧盯世界杯期间高发的非法赌球骗局，加大反诈宣传与账户风控排查力度，筑牢辖区金融安全防护网，守护群众财产安全与合法权益。