红网时刻新闻6月5日郴州讯（通讯员 李芳）近日，中国银行郴州北湖支行凭借严密的风险防控体系和专业的核验处置能力，成功识破一起企业伪造银行公章、虚构2.7亿元存款资信证明的重大金融欺诈隐患，及时阻断虚假签约骗局，有效防范了企业合同诈骗、金融舆情及银行声誉风险，守住了金融合规经营底线。

涉事企业为中行郴州北湖支行存量对公客户。近期，该行接到一外部合作单位咨询电话，核实该企业的资信状况。为高效对接核验工作，银行工作人员与对方建立线上沟通渠道，随后收到了涉事企业主动向合作方提供的资信证明文件，对方恳请银行官方核验文件真实性。

为严守金融风险防线，工作人员立即启动双线核查机制，对这份资信证明开展全方位真伪核验。工作人员通过银行核心业务系统查询企业账户流水及实际存款余额后发现，文件标注的大额存款数据与系统真实数据严重不符，存在刻意虚增2.7亿元资产的造假情况。同时，工作人员通过银行官方核验渠道对文件公章、经办人员私章及签字信息逐一比对核查，最终确认整份资信证明为企业私自仿制印章、伪造签字、篡改数据制作的虚假金融文书。

经核查，该企业为骗取商业合作信任、顺利签订合作合同，蓄意通过篡改存款数据、仿制银行公章、伪造银行工作人员签字等方式制作虚假资信材料，企图依托虚假银行资质开展商业合作，涉嫌合同诈骗，存在极大的金融风险和法律风险。

发现重大风险隐患后，中行郴州北湖支行严格遵循金融内控管理及突发事件处置规范，第一时间启动风险应急预报机制，快速报备安保、风险管控等相关部门，逐级上报风险详情。在上级主管部门的专业指导与审批同意后，该行依规向辖区公安机关完成报警报备工作，全程处置流程合法合规、严谨闭环。

与此同时，该行第一时间向涉事外部合作单位通报官方核验结果，逐条告知文件余额造假、印章伪造、资质无效等核心问题，详细解读合作签约后可能引发的经济损失、合同纠纷、司法诉讼等一系列风险。外部合作单位获悉全部真相后，当即终止所有签约流程、放弃合作意向，成功规避了大额经济损失，彻底化解本次欺诈风险。

本次风险事件中，涉事企业造假手段隐蔽、仿真度高，虚假文书极具迷惑性，且企业主观欺诈恶意明确，一旦骗局得逞，不仅会造成合作企业经济受损，还将引发负面舆情，严重扰乱金融市场秩序、损害银行金融公信力，性质十分恶劣。根据相关法律法规，私自伪造银行公章、变造金融资信证明并用于商业牟利，已涉嫌违法，相关企业及责任人将依法承担相应法律责任。

此次风险成功堵截，充分彰显了中行郴州北湖支行过硬的前端风控识别能力和标准化的应急处置水平。事后，相关单位及涉事企业均对该行及时止损、精准防诈、规范处置的专业工作表示认可与感谢。

中国银行郴州北湖支行相关负责人表示，下一步，支行将持续筑牢金融风险防控防线，常态化强化全员风控核验能力，依托官方核验渠道与完善的内控应急机制，精准甄别伪造印章、虚假金融文书等各类欺诈风险。同时，持续做好金融普法与风险警示工作，引导市场主体敬畏金融法律底线，杜绝虚假金融资质交易，全力防范化解各类外部金融欺诈风险，维护区域金融市场安全稳定。