红网时刻新闻12月10日郴州讯（通讯员 崔磊）近日，中国银行郴州分行营业部在一次例行客户资金回访中，识别并成功处置一起疑似集资诈骗风险事件，帮助客户及时止损70万元。

9月16日，一位老年客户来到营业部办理50万元定期转活期业务，称打算购买一处商铺。工作人员在了解用途后耐心提示投资需谨慎，但客户表示项目手续齐全、投资机会难得。几天后，中国银行郴州分行理财经理发现该客户又通过手机银行将20万元定期转为活期，识别到客户近期资金流向异常，中国银行郴州分行工作人员随即开展电话回访，客户在电话中提到“商铺暂时没买成，准备做个更划算的投资”。敏锐的工作人员随即察觉异常，继续追问投资内容。

经沟通了解到，客户是经熟人介绍，准备参与“某商圈扩建募资项目”，对方承诺年化收益率8%，按月结息，并称“身边很多人都投了”。工作人员立即意识到，该项目具有典型非法集资特征：高收益、无担保、熟人推荐、资金去向不明。若不及时提醒，客户极可能卷入诈骗风险。

该行工作人员随即放下电话，主动上门拜访客户，再次耐心讲解非法集资的常见套路，详细分析高额利息背后的法律风险与资金安全隐患。经过多次沟通，客户逐渐意识到问题的严重性，当场拨打电话要求对方退还资金。经过客户的多次强烈要求，终于成功收回全部本金，客户对中国银行郴州分行的专业提醒表示感谢：“幸亏你们拦着我，否则我的养老钱可能就拿不回来了。”

事件平息后，该行第一时间与当地公安、分行反诈中心进行了沟通，确认客户所述“商圈募资项目”并无合法资质，属于民间集资类高风险行为，该线索现已移交公安部门进一步核查。

一次细致的回访，让风险防控从制度走向行动，从流程落实到责任。面对看似普通的资金变动，该行工作人员用经验识出了风险的暗涌，用耐心换来了客户的信任，用专业守住了客户的积蓄。未来，该行将继续以更高的敏锐度、更实的行动力，把防诈防非教育做进日常、融入服务，让“每一笔资金安全到账、每一位客户放心离开”成为中国银行最坚定的承诺。