红网时刻新闻5月9日讯（通讯员 徐斌）近日，浦发银行郴州龙泉名邸支行柜员黄海滨在受理取现业务时发现可疑线索，通过将该线索及时报告当地反诈办，查实涉案资金38389元，助力公安机关抓获涉诈犯罪嫌疑人4名，成功捣毁一个涉案团伙。

4月26日16时许，浦发银行郴州龙泉名邸支行柜员黄海滨在办理柜台取现业务时，发现一位女士神情慌张，对取现用途含糊不清。黄海滨凭借多年的工作经验，立刻警觉起来，马上查询交易流水，发现该账户存在小额资金快进快出测试性交易，测试成功后从行外汇入资金3万元、2万元进行跨网点取现。客户有意规避大额取现预约制度，且连续支取现金，交易模式反常，行为十分可疑。当班人员以“取现需预约审批”为由，暂停了客户的取现业务，并将情况及时上报给郴州分行。郴州分行查证后，立即对该账户进行了止付管控，冻结了账户剩余资金，同时向市反诈中心报告了可疑线索。

在郴州市反诈中心的精心指导下，市公安局北湖分局电侦大队组织精干警力对此线索进行缜密研判分析，并于2024年4月28日在郴州市北湖区抓获犯罪嫌疑人贺某及犯罪团伙嫌疑人4人。经查，贺某出租出借本人的4张银行卡进行涉案资金取款转移，交易流水达18万元，已查实的上游犯罪资金为38389元。通过公安机关进一步深挖，发现该团伙4月份期间在重庆、江苏等地流窜作案取款，作案手法十分隐蔽。

5月6日，郴州市公安局北湖分局向郴州分行颁发了表扬信，表扬该行工作人员反应迅速敏捷、应对机智沉着，体现了优良的金融素质和政治素养，主动报送可疑线索，为公安机关进一步深挖线索、侦破案件起到了关键作用。