红网时刻新闻6月19日郴州讯（通讯员 陈苏）近日，一名市民因更换手机后银行卡受限，前往中国银行郴州香雪路支行寻求帮助，工作人员细致排查账户情况，成功识破一起跨境电商理财诈骗，为客户保全12.5万元装修巨款。

工作人员核验客户身份后，查询发现其账户存在异常流水，多笔500元资金通过支付宝转出，分散汇入多个陌生账户。工作人员随即详细询问客户用卡及资金操作情况，客户起初谎称资金用于棋牌娱乐交易。工作人员凭借丰富反诈经验，指出其交易频次、金额均不符合正常棋牌交易特征。经耐心劝导，客户终于道出实情。

该客户经同乡介绍，接触到“澳客”APP所谓跨境电商投资项目，通过欧易APP垫付本金，轻信平台高额返利承诺。其已投入近万元资金，看到引荐人获利后，打算将12.5万元房屋装修款全部投入，笃定项目合规可靠，对诈骗风险毫无察觉。

工作人员当即判定这是典型的跨境投资诈骗，随即开展专项反诈劝阻。面对客户心存侥幸、执意解锁账户继续投资的心态，工作人员逐条拆解骗局套路，揭露平台小额返利、大额收割的虚假圈套。同时，第一时间落实资金保全措施，将客户卡内12.5万元装修资金办理定期锁定，限制账户非柜面转账功能，彻底阻断资金被骗划转通道，并引导客户前往公安机关报案。

在工作人员的细致讲解和耐心劝诫下，客户彻底认清骗局真相，幡然醒悟。后续网点回访核实，该平台确为电信诈骗平台，牵线的同乡已失联，多名参与投资的亲友均遭遇损失，客户对银行工作人员的专业劝阻和高效挽损连连致谢。

银行部门提醒，当前虚假跨境电商投资诈骗高发，骗子多依托熟人、老乡社交关系引流，以保本高息、短期高额返利为诱饵诱导投资。广大市民需提高警惕，远离各类陌生境外投资平台，切勿被小额盈利迷惑，遇高收益投资项目务必多方核实，守住自身财产安全。